Thị trường bảo hiểm thế giới hiện nay đang chứng kiến sự phát triển bùng nổ với hàng loạt các công ty bảo hiểm hàng đầu. Sự ra đời của các công ty này đã góp phần giúp cuộc sống của người dân được tốt đẹp và đảm bảo an toàn hơn bằng những sản phẩm dịch vụ bảo vệ và chăm sóc sức khỏe con người. Hãy cùng Money24H “điểm danh” top 10 công ty bảo hiểm lớn nhất thế giới 2021 trong bài viết sau. Show
Lịch sử hình thành Bảo hiểm nhân thọ trên thế giớiBảo hiểm nhân thọ là gìvà được hình thành trên thế giới như thế nào? Trên thực tế, nhu cầu về bảo hiểm nhân thọ đã nhen nhóm trong đời sống từ thời La Mã cổ đại xa xưa. Theo các dẫn chứng, vào khoảng năm 100 TCN, vị tướng quân tên Caius Marius của La Mã đã thành lập “Câu lạc bộ mai táng”. Theo đó, khi bất kỳ thành viên nào trong câu lạc bộ tử vong, các thành viên còn lại sẽ góp tiền để mai táng. Sau một thời gian, câu lạc bộ này còn hỗ trợ thêm tiền cho người thân của binh lính đã chết. Tuy nhiên, sau khi đế quốc La Mã bị diệt vong thì hình thức này cũng biến mất. Phải trải qua thời gian khá dài, đến năm 1600 thì hình thức bảo hiểm nhân thọ mới bắt đầu nhen nhóm trở lại, thông qua yêu cầu của một thuyền trưởng. Thuyền trưởng người Anh, William Gybbon đã yêu cầu bên bán bảo hiểm hàng hóa lập thêm một bản hợp đồng bảo hiểm cho tính mạng của ông. Bởi ông nhận thức rằng nếu thiên tai đã có thể gây nguy hiểm cho hàng hóa và con tàu trên biển thì tính mạng của ông cũng sẽ gặp rủi ro. Ở giai đoạn sơ khai này, công ty bảo hiểm chỉ chi trả các khoản tiền khi người tham gia bảo hiểm nhân thọ tử vong. Thời kỳ bùng nổ của ngành bảo hiểm nhân thọ trên thế giới là sau khi kết thúc thế chiến II. Vào thời điểm đó, người dân các nước phương Tây đã ý thức được bảo hiểm nhân thọ là một hình thức bảo vệ và chăm sóc sức khỏe tối ưu. Công ty bảo hiểm nhân thọ đầu tiên đã ra đời vào năm 1759 ở Châu Mỹ. Thế nhưng họ chỉ bán các hợp đồng bảo hiểm cho các con chiên trong nhà thờ của họ. Sau đó, năm 1762, công ty bảo hiểm nhân thọ Equitable được thành lập ở Anh và là công ty bảo hiểm đầu tiên bán hợp đồng bảo hiểm rộng rãi cho người dân. Những năm sau đó là giai đoạn bùng nổ của hàng loạt các công ty bảo hiểm nhân thọ ra đời. Năm 1860 là cột mốc đánh dấu sự xuất hiện của hệ thống mạng lưới đại lý bán bảo hiểm nhân thọ. Như vậy, lịch sử bảo hiểm nhân thọ thế giới đã trải qua một quá trình dài, vượt qua định kiến của người xưa và phát triển mạnh mẽ như hiện nay. Đây là một ngành nghề không thể thiếu vừa giúp đảm bảo cuộc sống người dân vừa giúp vun đắp vào tương lai kinh tế nước nhà. Top 10 công ty Bảo hiểm lớn nhất thế giới năm 20211. Công ty bảo hiểm Ping An Insurance Đây là công ty bảo hiểm được thành lập vào năm 1988, có trụ sở chính ở thành phố Thâm Quyến của Trung Quốc. Tên công ty là phiên âm hai chữ “Ping An”, nghĩa là “an toàn và khỏe mạnh”. Ping An Insurance được đánh giá là công ty bảo hiểm lớn nhất thế giới với giá trị vốn hoá thị trường 187,2 tỷ đô la Mỹ (2020). Hiện nay, công ty này sở hữu mạng lưới rộng lớn toàn cầu với các chi nhánh và đại lý tại hơn 150 quốc gia, chuyên hoạt động kinh doanh trong ngành bảo hiểm, ngân hàng và tài chính. Bảo hiểm nhân thọ Ping An đã áp dụng công nghệ AI để chăm sóc khách hàng, kết hợp các dữ liệu với nhận diện khuôn mặt và giọng nói. Điều này giúp tiết kiệm khá nhiều thời gian trong việc xử lý thông tin khách hàng, đem lại chất lượng dịch vụ tốt, an toàn và đáng tin cậy. 2. Công ty bảo hiểm AllianzCông ty Allianz là công ty bảo hiểm của Đức được thành lập tại Berlin vào năm 1890. Công ty đang đặt trụ sở chính ở Munich của Đức và kinh doanh chính trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ. Hiện nay, công ty này được đánh giá là có tài chính lớn nhất thế giới và cung cấp cho khách hàng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chất lượng, uy tín. Allianz đang có mặt tại hơn 70 quốc gia và phục vụ 60 triệu khách hàng toàn cầu, gồm các nhóm dịch vụ phổ biến:
3. Công ty bảo hiểm AXAAXA là công ty bảo hiểm đa quốc gia đến từ Pháp và có trụ sở chính tại thủ đô Paris. Công ty này chủ yếu hoạt động tại các khu vực như Tây Âu, Bắc Mỹ, Châu Phi, Châu Á – Thái Bình Dương. AXA cung cấp khá nhiều sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đa dạng, phục vụ hơn 105 triệu khách hàng tại 61 quốc gia và vùng lãnh thổ. Vào năm 2007, công ty bảo hiểm này đã chính thức có mặt tại Việt Nam thông qua việc ký kết hợp đồng chiến lược với công ty bảo hiểm Bảo Minh với 16,6% cổ phần. 4. Công ty bảo hiểm Japan Post HoldingJapan Post Holding là tập đoàn nhà nước của xứ hoa anh đào chủ yếu hoạt động ở lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ, tài chính, bưu chính viễn thông và ngân hàng. Công ty có trụ sở chính tại Kasumigaseki, Chiyoda, Tokyo. Công ty bảo hiểm Japan Post Holdings hiện đã trở thành một trong những công ty bảo hiểm tốt nhất châu Á nói riêng và toàn thế giới nói chung, được đánh giá cao về chất lượng và độ uy tín. 5. Công ty bảo hiểm GeneraliGenerali là công ty bảo hiểm của Italia được thành lập vào năm 1831, có trụ sở chính tại Trieste. Với lịch sử hoạt động dày dặn hơn 190 năm, Generali nắm bắt rất tốt nhu cầu đa dạng của khách hàng, nhờ đó đem lại các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chất lượng. Hiện nay, công ty hoạt động kinh doanh chính trong lĩnh vực bảo hiểm - tài chính và phát triển mạnh tại 60 quốc gia và vùng lãnh thổ. Công ty bảo hiểm Generali cũng đã gia nhập thị trường bảo hiểm nhân thọ của Việt Nam từ tháng 11/2011. 6. Công ty bảo hiểm PrudentialTập đoàn bảo hiểm nổi tiếng Prudential được thành lập vào năm 1948 tại London, chuyên kinh doanh trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính. Tại thị trường châu Á, công ty bảo hiểm Prudential có mặt hơn 14 quốc gia và gia nhập vào thị trường Việt Nam từ năm 1999. Prudential hiện đang phục vụ hơn 1,5 triệu khách hàng Việt Nam, giúp bảo vệ sức khỏe, và gia tăng tài sản với các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ bảo vệ, tích lũy và đầu tư. 7. Công ty bảo hiểm ManulifeManulife Financial được thành lập vào năm 1887 tại Canada, là một tập đoàn tài chính hàng đầu thế giới trong việc cung cấp dịch vụ tài chính, bảo hiểm và giải pháp quản lý tài sản cho cá nhân, tổ chức và tập thể. Tại Canada và châu Á, công ty này hoạt động với tên gọi Tập đoàn tài chính Manulife. Chỉ riêng tại Hoa Kỳ thì công ty bảo hiểm Manulife hoạt động dưới thương hiệu John Hancock. Manulife được đánh giá là một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất thế giới tính theo giá trị vốn hóa thị trường. Doanh nghiệp bảo hiểm này cũng đã có mặt tại Việt Nam từ năm 1999. Hiện nay, Manulife Việt Nam đang cung cấp đa dạng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ để phục vụ hơn 800.000 khách hàng thông qua mạng lưới đại lý rộng lớn trên 45 tỉnh thành 8. Công ty bảo hiểm Chubb lifeChubb life là công ty bảo hiểm của Thụy Sĩ, được thành lập tại Zurich. Hiện nay, công ty đã có mặt và hoạt động hơn tại 54 quốc gia và các vùng lãnh thổ trên thế giới. Chubb life chuyên cung cấp các sản phẩm dịch vụ bảo hiểm thương mại, bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tài sản và tai nạn cho nhiều đối tượng khách hàng. Chubb hiện có các văn phòng điều hành tại Zurich, New York, London, Paris và các địa điểm khác, với gần 33.000 nhân viên trên toàn cầu. Vào năm 2005, thương hiệu này đã gia nhập thị trường bảo hiểm Việt Nam. 9. Công ty bảo hiểm Berkshire HathawayBerkshire Hathaway là tập đoàn bảo hiểm đa quốc gia, có trụ sở chính tại Omaha, Mỹ có bề dày lịch sử lâu đời 182 năm. Warrent Buffet chính là nhà sáng lập của công ty này. Ở lĩnh vực kinh doanh chính là bảo hiểm nhân thọ, công ty bảo hiểm này đem đến đa dạng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tài sản và rủi ro, thương vong. Với nhiều sản phẩm bảo hiểm nhân thọ và phi nhân thọ phong phú, Berkshire Hathaway hiện có hơn 70 công ty con hoạt động trên toàn thế giới, được rất nhiều người dân tin tưởng và lựa chọn. 10. Công ty bảo hiểm UnitedHealthTuy chỉ mới thành lập 44 năm (1977), công ty bảo hiểm UnitedHealth đã nhanh chóng phát triển mạnh mẽ và vươn lên thành một trong những thương hiệu được ưa chuộng trên toàn thế giới. UnitedHealth có trụ sở ở Minnesota( Mỹ) và doanh thụ cực khủng thuộc top đầu, riêng năm 2019 là 242,2 tỷ USD. Công ty chuyên đem đến cho khách hàng các dịch vụ về bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm y tế, dịch vụ tư vấn dữ liệu,… với số lượng nhân viên trên 300.000 người có chuyên môn cao, chuyên nghiệp, đảm bảo cung cấp trải nghiệm chất lượng, uy tín. Phía trên là 10 công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu thế giới hiện nay. Ngoài việc sở hữu số vốn hóa thị trường cao, họ còn đem lại cho khách hàng rất nhiều lựa chọn gói bảo hiểm nhân thọ chất lượng, uy tín. Ở Mỹ, có một loạt các chuyên gia bảo hiểm chăm sóc sức khỏe tư nhân.Tuy nhiên, các công ty bảo hiểm cuộc sống/niên kim và tài sản/thương vong cũng viết phạm vi bảo hiểm này, thường được gọi là tai nạn và bảo hiểm y tế, như được vạch ra bởi Viện thông tin bảo hiểm. Vào năm 2020, phí bảo hiểm trực tiếp của ngành bảo hiểm tai nạn và ngành y tế đạt 1,25 nghìn tỷ đô la, tăng gần 84% so với 680 tỷ đô la trong năm 2011.NAIC).Đó là một con số khổng lồ, mặc dù không có gì đáng ngạc nhiên khi bạn cho rằng bảo hiểm y tế là một trong những loại bảo hiểm phổ biến nhất. Nghe trong: & nbsp; Đăng ký các podcast IB Talk của chúng tôi để có được các cuộc thảo luận bảo hiểm chuyên sâu nhất & NBSP;Sign up for our IB Talk podcasts to get the most in-depth insurance discussions Dựa trên dữ liệu NAIC từ năm 2020, đây là 10 nhóm bảo hiểm sức khỏe và tai nạn hàng đầu: 1. Phí bảo hiểm bằng văn bản trực tiếp của UnitedHealth: $ 176,7 tỷ thị phần: 14,1% Một công ty sức khỏe và sức khỏe đa dạng, khả năng cốt lõi của Tập đoàn UnitedHealth là chuyên môn lâm sàng, công nghệ tiên tiến, và dữ liệu và thông tin sức khỏe. UnitedHealth Group phục vụ khách hàng và người tiêu dùng ở Mỹ và hơn 130 quốc gia khác thông qua hai nền tảng riêng biệt: UnitedHealthcare cung cấp dịch vụ bảo hiểm và lợi ích chăm sóc sức khỏe, trong khi Optum cung cấp dịch vụ y tế hỗ trợ thông tin và công nghệ.Tập đoàn đầu tư hơn 4 tỷ đô la vào công nghệ và đổi mới và quy trình khoảng 1,1 nghìn tỷ giao dịch hàng năm. 2. Kaiser Foundation trực tiếp bằng văn bản: 104,2 tỷ đô la thị phần: 8,3% Kaiser Foundation Health Plan, Inc. hoạt động như một tổ chức chăm sóc sức khỏe phi lợi nhuận.Tổ chức này cung cấp dị ứng, thính học, tim mạch, da liễu, ung thư, nhà tế bần, phòng thí nghiệm, thận, trị liệu nghề nghiệp, quản lý đau, phục hồi chức năng nhi khoa và dịch vụ dược phẩm.Công ty phục vụ bệnh nhân ở Mỹ. Đọc tiếp: Đây là các điều khoản bảo hiểm cơ bản mà mọi người nên biết Here are the basic insurance terms everyone should know 3. Anthem, Inc. Phí bảo hiểm trực tiếp: 76,9 tỷ đô la thị phần: 6,2% Anthem, Inc. là một công ty lợi ích sức khỏe cam kết cải thiện cuộc sống và cộng đồng và làm cho chăm sóc sức khỏe đơn giản hơn.Anthem, thông qua các công ty liên kết của mình, phục vụ hơn 106 triệu người, bao gồm hơn 42 triệu trong gia đình các chương trình y tế.Nó nhằm mục đích trở thành đối tác sáng tạo, có giá trị và toàn diện nhất. Các chương trình sức khỏe liên kết của nhóm đã tạo ra nhiều HMO, PPO, các sản phẩm nha khoa dựa trên mạng, các sản phẩm đặc sản và lai khác nhau và các dịch vụ chương trình sức khỏe kết hợp các thuộc tính người tiêu dùng tìm thấy hấp dẫn với các kỹ thuật kiểm soát chi phí hiệu quả.Các thành viên cá nhân và các nhóm sử dụng lao động có thể chọn từ các kế hoạch cơ bản và toàn diện để đáp ứng nhu cầu cụ thể của họ.Một loạt các sản phẩm đặc sản liên quan và các dịch vụ khác cũng có sẵn, bao gồm các tài khoản chi tiêu linh hoạt và quản trị Cobra. 4. Phí bảo hiểm trực tiếp Centene Corp: 75 tỷ đô la thị phần: 6% Centene Corporation, một công ty Fortune 500, là một công ty chăm sóc sức khỏe đa quốc gia, cung cấp danh mục dịch vụ cho các chương trình chăm sóc sức khỏe do chính phủ tài trợ, tập trung vào các cá nhân không có bảo hiểm và bảo hiểm.Nó hoạt động ở 50 tiểu bang và ba thị trường quốc tế và có hơn 25 triệu thành viên chăm sóc được quản lý. Centene vận hành các chương trình y tế địa phương và cung cấp một loạt các giải pháp bảo hiểm y tế.Ngoài ra, nó ký hợp đồng với các tổ chức chăm sóc sức khỏe và thương mại khác để cung cấp các dịch vụ đặc biệt, từ sức khỏe hành vi, lợi ích nha khoa, cuộc sống và sức khỏe và quản lý lợi ích dược phẩm cho đến phần mềm quản lý chăm sóc, dịch vụ chăm sóc sức khỏe sửa chữa, dịch vụ y tế tại nhà, tầm nhìn được quản lý, chuyên khoaDược phẩm, và dịch vụ telehealth. 5. Phí bảo hiểm bằng văn bản trực tiếp của Humana: 73,9 tỷ USD: 5,9% Tổ chức văn hóa Humana, phù hợp để giúp các thành viên đạt được sức khỏe tốt nhất bằng cách cung cấp các trải nghiệm chăm sóc sức khỏe cá nhân, đơn giản hóa, toàn người.Nhận ra rằng mỗi người, gia đình và cộng đồng, nhu cầu chăm sóc sức khỏe của cộng đồng tiếp tục phát triển, Humana tạo ra các giải pháp và nguồn lực sáng tạo để giúp mọi người sống cuộc sống lành mạnh nhất theo các điều khoản của họ - khi nào và ở đâu họ cần. 6. CVS Phí bảo hiểm trực tiếp: 69 tỷ đô la thị phần: 5,5% CVS Health là một công ty đổi mới chăm sóc sức khỏe với mục đích giúp mọi người trên con đường của họ để sức khỏe tốt hơn.Thông qua các dịch vụ y tế, kế hoạch và dược sĩ cộng đồng, nó tiên phong là một cách tiếp cận mới đối với toàn bộ sức khỏe. CVS có hơn 9,900 địa điểm bán lẻ, gần 1.100 phòng khám y tế đi bộ, một người quản lý lợi ích dược phẩm với khoảng 100 triệu thành viên kế hoạch, một công ty lợi ích chăm sóc sức khỏe đa dạng phục vụ khoảng 23,4 triệu thành viên y tế, một doanh nghiệp chăm sóc dược phẩm cao cấp phục vụ hơn một triệuBệnh nhân mỗi năm, mở rộng các dịch vụ dược phẩm đặc biệt và kế hoạch thuốc theo toa của Medicare Phần D độc lập. 7. Phí bảo hiểm bằng văn bản trực tiếp của HCSC: 42 tỷ đô la thị phần: 3,4% Tập đoàn dịch vụ chăm sóc sức khỏe (HCSC), một công ty dự trữ pháp lý lẫn nhau, là công ty bảo hiểm chăm sóc sức khỏe của khách hàng lớn nhất ở Mỹ.Công ty phục vụ hơn 16 triệu thành viên trên năm tiểu bang - Illinois, Montana, New Mexico, Oklahoma và Texas - và sử dụng hơn 23.000 người tại hơn 60 văn phòng địa phương. HCSC cung cấp nhiều sản phẩm bảo hiểm y tế và nhân thọ và các dịch vụ liên quan thông qua các chi nhánh và công ty con của mình, bao gồm Dearborn Group, Dental Network of America, HCSC Insurance Service Company, Medecision, Readity, Prime Therapeutics và TriWest Health Alliance. 8. Phí bảo hiểm bằng văn bản trực tiếp của Cigna Health: $ 31,8 tỷ thị phần: 2,5% Cigna Corporation là một tổ chức dịch vụ y tế toàn cầu với hơn 165 triệu mối quan hệ khách hàng và bệnh nhân ở hơn 30 quốc gia và khu vực pháp lý.Các chương trình và sản phẩm bảo hiểm của nó bao gồm bảo hiểm chăm sóc sức khỏe cho các cá nhân và gia đình, chương trình bảo hiểm nha khoa, kế hoạch Medicare, kế hoạch bổ sung của Medicare, bảo hiểm bổ sung khác và bảo hiểm y tế quốc tế. 9. Molina Healthcare, Inc. Phí bảo hiểm trực tiếp: 21,4 tỷ đô la thị phần: 1,7% Molina Health, một công ty Fortune 500, chỉ tập trung vào các chương trình chăm sóc sức khỏe do chính phủ tài trợ cho các cá nhân và gia đình có trình độ.Công ty ký hợp đồng với chính phủ tiểu bang và phục vụ như một chương trình y tế cung cấp một loạt các dịch vụ chăm sóc sức khỏe chất lượng cho các cá nhân và gia đình. Molina cung cấp các chương trình y tế ở California, Florida, Illinois, Michigan, New Mexico, New York, Ohio, South Carolina, Texas, Utah, Washington, Wisconsin và Puerto Rico.Công ty cũng cung cấp một sản phẩm Medicare và đã được chọn ở nhiều tiểu bang tham gia vào các dự án trình diễn kép để quản lý việc chăm sóc những người đủ điều kiện cho Trợ cấp y tế và Medicare. 10. Tập đoàn Y tế Độc lập Phí bảo hiểm trực tiếp: $ 20,1 tỷ thị phần: 1,6% Tập đoàn Y tế Độc lập có trụ sở tại Philadelphia, cùng với các công ty con, phục vụ khoảng 10 triệu khách hàng tại 27 tiểu bang và Quận Columbia.Một phần tư mạng khách hàng của nó có trụ sở tại Đông Nam Pennsylvania.Công ty phục vụ các nhóm sử dụng lao động khác nhau, từ các doanh nghiệp nhỏ và hạng trung đến các tập đoàn quốc gia. Trong số các dịch vụ mà công ty bảo hiểm cung cấp là bảo hiểm thương mại, Medicare và Trợ cấp y tế, quản lý lợi ích dược phẩm, bồi thường cho công nhân và quản lý lợi ích của bên thứ ba.Công ty là một người được cấp phép độc lập của Hiệp hội Blue Cross và Blue Shield. (Cập nhật ngày 23 tháng 8 năm 2021) Công ty bảo hiểm số 1 ở Mỹ là ai?State Farm là công ty bảo hiểm ô tô số một trong cả nước về thị phần và phí bảo hiểm được viết, tiếp theo là Geico, Progressive và Allstate. is the number one auto insurance company in the country in terms of market share and premiums written, followed by Geico, Progressive and Allstate.
10 công ty bảo hiểm hàng đầu là ai?Bảo hiểm nhân thọ Bharti AXA..... Bảo hiểm nhân thọ Bajaj Allianz..... Bảo hiểm nhân thọ HDFC..... Công ty bảo hiểm nhân thọ LIC..... Bảo hiểm nhân thọ Pramerica..... Bảo hiểm nhân thọ Exide..... Bảo hiểm nhân thọ Kotak Mahindra..... Bảo hiểm nhân thọ Reliance Nippon .. Các công ty bảo hiểm 3 lớn là gì?Ngành bảo hiểm, tuy nhiên, có một vài điểm sáng.Ba trong số 20 công ty bảo hiểm lớn nhất thế giới - Tập đoàn AXA, Chubb và Tập đoàn quốc tế Mỹ (AIG) - đã tăng bảng xếp hạng, với AIG đăng ký cải thiện lớn nhất, tăng từ 439 năm ngoái để giành vị trí thứ 90 vào năm 2022.AXA Group, Chubb, and American International Group (AIG) – moved up the rankings, with AIG registering the biggest improvement, rising from 439th last year to claim the 90th spot in 2022.
5 cơ quan xếp hạng bảo hiểm hàng đầu là gì?Năm cơ quan độc lập, A.M.Tốt nhất, Fitch, Cơ quan xếp hạng trái phiếu Kroll (KBRA), Moody's và Standard & Poor's, đánh giá cao sức mạnh tài chính của các công ty bảo hiểm.Mỗi người có thang đánh giá riêng, tiêu chuẩn xếp hạng riêng, dân số của các công ty được xếp hạng và phân phối các công ty riêng trên quy mô của nó.A.M. Best, Fitch, Kroll Bond Rating Agency (KBRA), Moody's and Standard & Poor's—rate the financial strength of insurance companies. Each has its own rating scale, its own rating standards, its own population of rated companies, and its own distribution of companies across its scale. |
