(ĐTCK-online) Quỹ tương hỗ (mutual fund) khá phổ biến trên thế giới, nhất là các TTCK phát triển. Show
Quỹ này thường được hiểu là quỹ đầu tư công chúng dạng mở, được điều hành bởi công ty quản lý quỹ, đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng quyền chọn (option), hàng hoá hay các chứng khoán trên thị trường tiền tệ (thương phiếu, tín phiếu), thông qua việc phát hành chứng chỉ quỹ để huy động vốn. Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán tạo cơ hội cho các nhà đầu tư nhỏ có khả năng tiếp cận với một danh mục đầu tư đa dạng và có sự quản lý chuyên môn. Mỗi nhà đầu tư đều có cơ hội được hưởng lãi từ hoạt động đầu tư của quỹ, nhưng đồng thời cũng phải chịu lỗ nếu như quỹ đầu tư không thành công. Tổng tài sản ròng của quỹ (net asset value - NAV) được tính toán theo từng ngày và nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ theo NAV (có tính phí). Mỗi quỹ tương hỗ đều tiến hành đầu tư theo danh mục đã xác định rõ từ đầu trong các bản cáo bạch. Tuy nhiên, các nghiên cứu cho thấy, phần lớn các quỹ đầu tư đều không đạt được mục tiêu này. Có thể chia quỹ tương hỗ ra làm 3 loại: Quỹ đầu tư cổ phiếu, Quỹ đầu tư vào chứng khoán có thu nhập cố định (trái phiếu) và Quỹ đầu tư vào các công cụ huy động vốn ngắn hạn (chẳng hạn tín phiếu). Đối với quỹ đầu tư cổ phiếu, có thể phân loại chi tiết hơn, chẳng hạn quỹ đầu tư cổ phiếu đầu tư vào các công ty có mức độ tăng trưởng nhanh được gọi là quỹ tăng trưởng; quỹ đầu tư cổ phiếu chỉ đầu tư vào các công ty trong cùng ngành hay khu vực được gọi là quỹ đầu tư chuyên biệt. Trên thực tế, đối với nhiều người, đầu tư có nghĩa là mua chứng chỉ quỹ của các quỹ tương hỗ. Họ cho rằng, đầu tư vào các quỹ tương hỗ thì tốt hơn là để tiền nằm im trong các tài khoản tiết kiệm. Với những người không thích mạo hiểm, quỹ tương hỗ là sự lựa chọn hợp lý, bởi đầu tư vào quỹ tương hỗ thường có mức độ rủi ro thấp. Quỹ tương hỗ cũng là một trong những hình thức đầu tư tốt, bởi vì chi phí giao dịch thấp hơn so với đầu tư cá nhân. Thêm vào đó, nhà đầu tư không phải tính toán mua trái phiếu hay cổ phiếu nào. Đồng thời, đây cũng là một cách đa dạng hoá đầu tư, giảm thiểu rủi ro với những thông tin minh bạch. Tuy nhiên, mọi chuyện không đơn giản như vậy. Về mặt lý thuyết, quỹ tương hỗ là một ý tưởng tuyệt vời, nhưng không phải quỹ đầu tư nào cũng có đủ khả năng khiến cho tiền của nhà đầu tư sinh sôi nảy nở. Hơn nữa, theo thống kê, có tới 90% số lượng các quỹ này đem lại mức lợi nhuận hàng năm thấp hơn so với mức trung bình của TTCK. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro của mình trước khi quyết định xem quỹ nào tương xứng với khả năng. Ngoài ra, việc định thời điểm mua hay bán còn tuỳ thuộc vào bối cảnh kinh tế, tình trạng thị trường cổ phiếu, trái phiếu, lãi suất và các nhân tố khác. Tin tức, bài viết mới nhất về quỹ tương hỗ
2022 là thị trường của người chọn cổ phiếu. Điều đó nghĩa là gì? Nói một cách đơn giản, điều đó có nghĩa là các chiến lược hoạt động được thực hiện tốt có thể có tỷ lệ vượt trội hơn so với các chiến lược thụ động. Điều đó cũng có nghĩa là bây giờ là thời điểm tốt để xem các quỹ Fidelity được quản lý tích cực tốt nhất. Fidelity thuộc về các công ty quỹ tương hỗ được quản lý tích cực trong vũ trụ đầu tư. Quản lý hàng đầu của họ được hỗ trợ bởi một nhóm nghiên cứu đầu tư lớn và dày dạn. Ngay cả khi một người quản lý chính rời đi, nó hiếm khi gây ra vấn đề cho hiệu suất của quỹ vì nghiên cứu và hỗ trợ khác rất mạnh. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm một số nhà quản lý tích cực tốt nhất ngoài kia, Fidelity Investments có thể là một nơi tốt để bắt đầu tìm kiếm của bạn. Vì Fidelity có hàng chục quỹ được quản lý tích cực, nên thu hẹp chúng xuống một số ít là không có nhiệm vụ dễ dàng. Để thắt chặt quá trình này, chúng tôi đã nhấn mạnh năm quỹ được quản lý tích cực tốt nhất của Fidelity không chỉ hoạt động tốt vào năm 2022, mà còn về lâu dài.To tighten up the process, we've highlighted five of Fidelity's best actively managed funds that should not just work well in 2022, but also for the long run. Dữ liệu là vào ngày 3 tháng 8. 1/5 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Khi lạm phát cao và lãi suất đang tăng lên, các nhà đầu tư có xu hướng xoay chuyển các cổ phiếu tăng trưởng và vào giá trị, đặc biệt là các lĩnh vực tài chính và phòng thủ. Điều này làm cho một quỹ như Fidelity Equity-thu nhập (FEQIX (mở trong Tab mới), $ 64,94) một lựa chọn hàng đầu để xem xét ngay bây giờ.Fidelity Equity-Income
(FEQIX (opens in new tab), $64.94) a top pick to consider now. FEQIX trong lịch sử đã đạt được lợi nhuận trên trung bình, trong khi chịu một lượng rủi ro thị trường hợp lý. Để làm điều này, các nhà quản lý quỹ đã tập trung vào các lĩnh vực thị trường, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe (19%), tài chính (15%) và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng (10%), có sự kết hợp giữa độ nghiêng giá trị và bản chất phòng thủ cùng một lúc. Do đó, bạn có được các cổ phần dài hạn chất lượng như JPMorgan Chase (JPM (Opens in New Tab)), UnitedHealth Group (UNH (Open in New Tab)) và Bank of America (BAC (Opens in New Tab)). (opens in new tab)), UnitedHealth Group (UNH (opens in new tab)) and Bank of America
(BAC (opens in new tab)). Khi nói đến các quỹ được quản lý tích cực của Fidelity, mục tiêu chính của khoản này là đầu tư vào các cổ phiếu cổ tức mang lại cao hơn lợi suất trung bình của chỉ số S & P 500. Mục tiêu thứ yếu của nó là đánh giá cao vốn. Do đó, các nhà đầu tư nhận được một quỹ có thể tạo ra thu nhập từ cổ tức và tránh rủi ro thị trường ngắn hạn nhất trong khi hoàn thành tăng trưởng dài hạn. Tìm hiểu thêm về FEQIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)2/5 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu trung thực
Khi lạm phát cao và lãi suất đang tăng lên, các nhà đầu tư có xu hướng xoay chuyển các cổ phiếu tăng trưởng và vào giá trị, đặc biệt là các lĩnh vực tài chính và phòng thủ. Điều này làm cho một quỹ như Fidelity Equity-thu nhập (FEQIX (mở trong Tab mới), $ 64,94) một lựa chọn hàng đầu để xem xét ngay bây giờ. (FCNTX (opens in new tab), $14.61) may still have some headwinds to face in 2022. Still, the depressed price makes now a great time to buy into one of the best Fidelity actively managed funds of all time. FEQIX trong lịch sử đã đạt được lợi nhuận trên trung bình, trong khi chịu một lượng rủi ro thị trường hợp lý. Để làm điều này, các nhà quản lý quỹ đã tập trung vào các lĩnh vực thị trường, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe (19%), tài chính (15%) và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng (10%), có sự kết hợp giữa độ nghiêng giá trị và bản chất phòng thủ cùng một lúc. (opens in new tab)), Microsoft (MSFT (opens in new tab)) and Meta Platform (META (opens in new tab)). But you'll also find some value outliers like Berkshire Hathaway (BRK.A (opens in new tab)) in the mix. Do đó, bạn có được các cổ phần dài hạn chất lượng như JPMorgan Chase (JPM (Opens in New Tab)), UnitedHealth Group (UNH (Open in New Tab)) và Bank of America (BAC (Opens in New Tab)). Khi nói đến các quỹ được quản lý tích cực của Fidelity, mục tiêu chính của khoản này là đầu tư vào các cổ phiếu cổ tức mang lại cao hơn lợi suất trung bình của chỉ số S & P 500. Mục tiêu thứ yếu của nó là đánh giá cao vốn. Do đó, các nhà đầu tư nhận được một quỹ có thể tạo ra thu nhập từ cổ tức và tránh rủi ro thị trường ngắn hạn nhất trong khi hoàn thành tăng trưởng dài hạn. Tìm hiểu thêm về FEQIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)3/5 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu trung thực
Khi lạm phát cao và lãi suất đang tăng lên, các nhà đầu tư có xu hướng xoay chuyển các cổ phiếu tăng trưởng và vào giá trị, đặc biệt là các lĩnh vực tài chính và phòng thủ. Điều này làm cho một quỹ như Fidelity Equity-thu nhập (FEQIX (mở trong Tab mới), $ 64,94) một lựa chọn hàng đầu để xem xét ngay bây giờ.Fidelity Mid-Cap Stock (FMCSX (opens in new tab), $37.74) is one of the best actively managed funds to buy in this category. FEQIX trong lịch sử đã đạt được lợi nhuận trên trung bình, trong khi chịu một lượng rủi ro thị trường hợp lý. Để làm điều này, các nhà quản lý quỹ đã tập trung vào các lĩnh vực thị trường, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe (19%), tài chính (15%) và mặt hàng chủ lực của người tiêu dùng (10%), có sự kết hợp giữa độ nghiêng giá trị và bản chất phòng thủ cùng một lúc. Đối với năm 2022, mid-cap có thể là một sự thay thế tốt cho các cổ phiếu vốn hóa lớn vì các định giá sẽ hấp dẫn hơn và tiềm năng hiệu suất lâu dài là có. Ví dụ, tính đến ngày 29 tháng 6, tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) đối với FMCSX là 12,9, trong khi P/E đối với chỉ số S & P 500 là 19,1. Đối với hiệu suất, FMCSX xếp hạng trong các khoản tiền hàng đầu của các quỹ pha trộn giữa các lần trả lại cho lợi nhuận ba năm, năm năm và 10 năm, và nó được xếp hạng trong phần tư hàng đầu trong 15 năm. Tìm hiểu thêm về FMCSX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)4/5 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Cổ tức chiến lược Fidelity và Quỹ thu nhập
Môi trường lạm phát thường ủng hộ cổ phiếu giá trị và ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) so với cổ phiếu tăng trưởng. Điều đó tạo tiền đề cho các quỹ như cổ tức và thu nhập chiến lược Fidelity (FSDIX (mở trong Tab mới), $ 16,29) để vượt trội hơn vào năm 2022 và hơn thế nữa.Fidelity Strategic Dividend and Income (FSDIX (opens in new tab), $16.29) to outperform in 2022 and beyond. Chiến lược FSDIX thường đầu tư ít nhất 80% tài sản quỹ nhắm vào bốn loại đầu tư chung và để cân bằng trọng số phân bổ mục tiêu ở mức 50% cổ phiếu, 20% cổ phiếu ưu đãi, 15% REIT và các khoản đầu tư bất động sản khác và 15% Chứng khoán chuyển đổi. Phân bổ cổ phiếu phổ thông tập trung vào các công ty trả cổ tức hiện tại với tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, có xu hướng đi đến một lựa chọn các cổ phiếu giá trị, chẳng hạn như các sản phẩm tiêu dùng hàng đầu của Procter & Gamble (PG (mở trong Tab mới)), Hậu cần REIT Prologis (PLD (mở trong Tab mới)) và nhà sản xuất nước giải khát Coca-Cola (KO (Opens in New Tab)). (opens in new tab)), logistics REIT Prologis (PLD (opens in new tab)), and soft drink maker Coca-Cola (KO (opens in new tab)). Đối với các nhà đầu tư không quen thuộc với chứng khoán chuyển đổi, họ thường là trái phiếu của các công ty có xếp hạng tín dụng thấp nhưng tiềm năng tăng trưởng cao. Những trái phiếu này có thể được chuyển đổi thành cổ phiếu, cung cấp tính linh hoạt tài chính cho công ty phát hành. Đối với các nhà đầu tư, mui trần có thể hấp dẫn vì họ có thể trả lợi suất lành mạnh và tạo ra sự đánh giá vốn có khả năng lớn hơn. Tìm hiểu thêm về FSDIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)5/5 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Cổ tức chiến lược Fidelity và Quỹ thu nhập
Môi trường lạm phát thường ủng hộ cổ phiếu giá trị và ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) so với cổ phiếu tăng trưởng. Điều đó tạo tiền đề cho các quỹ như cổ tức và thu nhập chiến lược Fidelity (FSDIX (mở trong Tab mới), $ 16,29) để vượt trội hơn vào năm 2022 và hơn thế nữa.Fidelity Emerging Markets Fund (FEMKX (opens in new tab), $33.40) can be a smart choice in an inflationary environment. Chiến lược FSDIX thường đầu tư ít nhất 80% tài sản quỹ nhắm vào bốn loại đầu tư chung và để cân bằng trọng số phân bổ mục tiêu ở mức 50% cổ phiếu, 20% cổ phiếu ưu đãi, 15% REIT và các khoản đầu tư bất động sản khác và 15% Chứng khoán chuyển đổi. Phân bổ cổ phiếu phổ thông tập trung vào các công ty trả cổ tức hiện tại với tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, có xu hướng đi đến một lựa chọn các cổ phiếu giá trị, chẳng hạn như các sản phẩm tiêu dùng hàng đầu của Procter & Gamble (PG (mở trong Tab mới)), Hậu cần REIT Prologis (PLD (mở trong Tab mới)) và nhà sản xuất nước giải khát Coca-Cola (KO (Opens in New Tab)). Đối với các nhà đầu tư không quen thuộc với chứng khoán chuyển đổi, họ thường là trái phiếu của các công ty có xếp hạng tín dụng thấp nhưng tiềm năng tăng trưởng cao. Những trái phiếu này có thể được chuyển đổi thành cổ phiếu, cung cấp tính linh hoạt tài chính cho công ty phát hành. Đối với các nhà đầu tư, mui trần có thể hấp dẫn vì họ có thể trả lợi suất lành mạnh và tạo ra sự đánh giá vốn có khả năng lớn hơn. (opens in new tab)), Tencent Holdings (TCEHY (opens in new tab)) and Samsung Electronics. Tìm hiểu thêm về FSDIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) (opens in new tab) Quỹ thị trường mới nổi Fidelity Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)Quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất của Fidelity là gì?Các quỹ tương hỗ trung thực tốt nhất vào tháng 11 năm 2022 .. Fidelity Lớn Cap Core tăng cường Quỹ chỉ số (FLCEX). Tăng trưởng Fidelity và danh mục đầu tư thu nhập (FGRIX). Quỹ chứng khoán giá thấp Fidelity (FLPSX). Quỹ tương hỗ chi phí thấp tốt nhất .. Quỹ tương hỗ thu nhập cố định bảo thủ tốt nhất .. Quỹ tương hỗ cân bằng tốt nhất .. Quỹ tương hỗ ESG tốt nhất .. Quỹ tương hỗ Fidelity tốt nhất năm 2022 là gì?Dưới đây là bảy quỹ tương hỗ Fidelity tốt nhất để mua và nắm giữ vào năm 2022 ... Fidelity Zero Total Index Index Quỹ (Ticker: FZROX) .... Quỹ chỉ số Cap Fidelity Zero lớn (fnilx) .... Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Zero (FZILX) .... Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) .... Quỹ chỉ số giá trị Cap Fidelity lớn (FLCOX). Top 5 thực hiện các quỹ tương hỗ là gì?Quỹ cổ phiếu công ty lớn - 5 năm. Quỹ an toàn nhất của Fidelity là gì?Quỹ cân bằng Fidelity (FBALX) trong khi không có quỹ tương hỗ nào không có rủi ro, một trong những quỹ trung thực an toàn hơn là quỹ cân bằng này, mang rủi ro trung bình so với rủi ro trên mức trung bình được thấy với quỹ chứng khoán điển hình.Khoảng 60% cổ phần của nó là trong cổ phiếu, phần còn lại trong trái phiếu và chứng khoán nợ khác. While no mutual fund is risk-free, one of the safer Fidelity funds is this balanced fund, which carries average risk vs. the above-average risk seen with the typical stock fund. About 60% of its holdings are in stocks, with the rest in bonds and other debt securities. |
