cũng được đông đảo nhà đầu tư quan tâm. Loại hình quỹ này được đánh giá là sẽ mang tới cơ hội đầu tư an toàn, ổn định hơn, cho phép người chơi theo dõi danh mục đầu tư ngay từ đầu. Vậy quỹ đầu tư ủy thác là gì? Cùng Chứng khoán VINA tìm hiểu về loại hình quỹ này trong bài viết dưới đây. Show
Ủy thác đầu tư là gì?Trước khi định nghĩa quỹ đầu tư ủy thác, hãy cùng tìm hiểu về hình thức ủy thác đầu tư. Ủy thác đầu tư là việc một bên giao vốn bằng tiền (bên ủy thác) cho một bên khác (bên nhận ủy thác) quản lý và thực hiện các hoạt động đầu tư nhằm mục đích thu lợi nhuận. Đây là một giao dịch kinh tế, cần có giấy tờ chứng minh rõ ràng về trách nhiệm và nghĩa vụ của các bên liên quan. Bên ủy thác có thể là cá nhân hoặc tổ chức đang có nguồn tiền nhàn rỗi, muốn đầu tư sinh lời nhưng chưa tìm được cách sử dụng vốn hiệu quả. Bên nhận ủy thác là các ngân hàng, tổ chức tín dụng, công ty tài chính, công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư ủy thác… có chuyên môn và kinh nghiệm đầu tư tài chính. Quỹ đầu tư uỷ thác là gì?Từ khái niệm đầu tư uỷ thác, có thể hiểu một cách đơn giản, quỹ đầu tư ủy thác là quỹ do một tổ chức tài chính thành lập và quản lý nhằm mục đích đầu tư chung. Nguồn vốn của quỹ là vốn ủy thác từ các cá nhân và tổ chức có nhu cầu đầu tư, góp vốn nhằm để tạo ra lợi nhuận. Các công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện việc đầu tư, bản thân người góp vốn không cần trực tiếp tham gia vào việc này. Mục đích và danh mục đầu tư được xác định trước khi thành lập quỹ. Khi đã huy động đủ nguồn vốn, quỹ sẽ sử dụng để đầu tư vào những kênh đầu tư được xác định từ trước, những kênh này hầu như sẽ không thay đổi trong suốt thời gian thực hiện dự án đầu tư. Đặc điểm quỹ đầu tư ủy thácHiện nay có nhiều loại quỹ đầu tư trên thị trường. Tuy nhiên nhìn chung, cách góp vốn và hoạt động của chúng tương tự nhau. Quỹ đầu tư ủy thác có những đặc điểm nổi bật sau:
Chức năng quỹ đầu tư ủy thácQuỹ đầu tư ủy thác có chức năng huy động vốn trên thị trường từ các nhà đầu tư, sử dụng vốn đó để đầu tư và thu về lợi nhuận. Lợi nhuận sau đó được mang đi đầu tư tiếp. Quỹ sẽ thực hiện đầu tư vào những danh mục đầu tư đã được xác định từ trước, đảm bảo thực hiện nghĩa vụ đầu tư theo đúng thỏa thuận hợp đồng ban đầu. Đến thời hạn hợp đồng giao dịch, quỹ phải chia cổ tức cho người góp vốn theo đúng tỷ lệ vốn góp tương ứng. Cách thức hoạt động của quỹ đầu tư ủy thácĐầu tiên, quỹ đầu tư ủy thác thực hiện huy động vốn nhàn rỗi của nhà đầu tư bằng việc phát hành cổ phiếu. Nhà đầu tư muốn góp vốn vào quỹ có thể mua cổ phiếu quỹ trên các sàn giao dịch, đây là lúc thị trường đang mở. Số lượng cổ phiếu quỹ phát hành được quy định cụ thể mỗi năm, sẽ không phát hành thêm. Khi số lượng cổ phiếu đã được bán hết, thị trường sẽ đóng, nhà đầu tư không thể mua bán, giao dịch cổ phiếu quỹ tự do trên thị trường nữa. Nếu có nhu cầu mua hoặc bán cổ phiếu quỹ, nhà đầu tư phải giao dịch trực tiếp với quỹ. Một điểm đặc biệt của quỹ đầu tư ủy thác so với các quỹ khác chính là có thể vay tín chấp. Khi các nhà quản lý quỹ nhận thấy cơ hội đầu tư tốt nhưng không đủ vốn, họ có thể sử dụng các công cụ đòn bẩy tài chính để nhanh chóng bổ sung nguồn vốn cho quỹ, nắm bắt cơ hội kịp thời. Sau khi huy động đủ vốn, quỹ sẽ đem đi đầu tư theo đúng thỏa thuận trong hợp đồng ban đầu với các nhà đầu tư. Có nên đầu tư không vào quỹ đầu tư ủy thác không?Để trả lời câu hỏi này, nhà đầu tư cần tìm hiểu các ưu điểm và hạn chế của quỹ. Sau đó xác định xem quỹ có phù hợp với khẩu vị đầu tư của mình hay không, dựa vào đó ra quyết định có nên hay không nên tham gia vào quỹ ủy thác đầu tư. Ưu điểmĐầu tư vào quỹ ủy thác có những ưu điểm như sau:
Hạn chếDù có nhiều ưu điểm nhưng quỹ đầu tư uỷ thác cũng có một số hạn chế như sau:
So sánh quỹ đầu tư ủy thác và quỹ tương hỗQũy đầu tư ủy thác và quỹ tương hỗ thường hay bị nhầm lẫn với nhau. Để phân biệt rõ 2 quỹ này, bạn có thể tham khảo so sánh dưới đây. Điểm giống nhau
Điểm khác nhauLưu ý khi gia nhập quỹ đầu tư ủy thácMuốn tham gia quỹ đầu tư ủy thác hiệu quả, hạn chế rủi ro và nhận được mức lợi nhuận cao nhất, nhà đầu tư cần lưu ý:
Trên đây là những thông tin khái quát nhất về quỹ đầu tư ủy thác mà Chứng khoán VINA muốn chia sẻ với nhà đầu tư. Hy vọng những thông tin này giúp bạn hiểu rõ về quỹ đầu tư ủy thác và đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả nhất. Vốn tài trợ ủy thác đầu tư là gì?Uỷ thác đầu tư là hoạt động của cá nhân hoặc tổ chức giao vốn đầu tư của mình cho một cá nhân, tổ chức khác để thực hiện các hoạt động đầu tư với mục đích tìm kiếm lợi nhuận. Người giao vốn đầu tư gọi là bên uỷ thác, người nhận được vốn đầu tư và thực hiện các hoạt động đầu tư gọi là bên nhận uỷ thác. Tài khoản ủy thác chứng khoán là gì?Ủy thác được hiểu đơn giản là việc giao cho người khác một số tiền hoặc tài sản để họ làm một việc gì đó thay bạn. Ủy thác đầu tư chứng khoán tức là việc giao tiền của một cá nhân hay tổ chức nào đó cho một các nhân hoặc tổ chức khác đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lời. Quỹ tín thác là gì?Quỹ tín thác là một loại hình ủy thác đầu tư được nhiều đối tượng như cá nhân hay doanh nghiệp sử dụng để tối ưu nguồn vốn nhàn rỗi. Đây là quan hệ kinh tế phát sinh giữa một bên có tiền và một bên có chuyên môn trong lĩnh vực đầu tư. Ủy thác đầu tư bất động sản là gì?ỦY THÁC ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN LÀ GÌ? Ủy thác đầu tư bất động sản (REIT) được hiểu là hình thức đầu tư mà ở đó cá nhân có thể tham gia vào REIT bằng cách mua cổ phẩn của mình trực tiếp dựa trên sự trao đổi có qua lại hoặc đầu tư vào quỹ tương hỗ về bất động sản công cộng. |