Tiếp theo việc quản lý thành công của các Quỹ công chúng, công ty VFM tiếp tục cung cấp dịch vụ mới được gọi là Dịch vụ Quản lý Danh mục đầu tư. Đây là dịch vụ tài chính đặc thù được công ty triển khai từ năm 2008 nhằm phục vụ cho nhu cầu đầu tư riêng biệt của từng khách hàng khác nhau.
Với kinh nghiệm quản lý quỹ lâu năm tại thị trường Việt Nam, Dịch vụ Quản lý Danh mục đầu tư của công ty VFM sẽ thay mặt khách hàng thực hiện các mục tiêu đầu tư theo từng nhu cầu riêng biệt. Trong đó, công ty VFM được ủy thác đầu tư và quản lý tài sản do khách hàng giao phó, như thế sẽ giúp cho khách hàng có nhiều thời gian tập trung vào hoạt động kinh doanh chính của mình hơn. Trước khi tham gia dịch vụ này, tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, đội ngũ quản lý năng động của chúng tôi sẽ tư vấn và đề ra kế hoạch triển khai cụ thể dựa trên mục tiêu đầu tư là tối đa hóa lợi nhuận hay tìm kiếm thu nhập ổn định, lâu dài.
Đối tượng khách hàng mà chúng tôi tập trung phục vụ bao gồm các nhà đầu tư cá nhân và pháp nhân có số vốn lớn và các tổ chức tài chính trong nước và nước ngoài.
QUẢN LÝ TÀI SẢN ỦY THÁC TOÀN BỘ
Quản lý tài sản đầu tư vào danh mục chứng khoán là dịch vụ mà công ty VFM sẽ cung cấp việc quản lý đầu tư vào các danh mục đầu tư hỗn hợp bao gồm cổ phiếu và trái phiếu để tối đa hóa lợi nhuận tới việc hình thành một danh mục mang lại thu nhập ổn định, lâu dài.
Xem tiếp
QUẢN LÝ TÀI SẢN THEO CHỈ ĐỊNH
QUẢN LÝ TÀI SẢN THEO CHỈ ĐỊNH
Tùy theo từng yêu cầu cụ thể, công ty VFM có thể thực hiện việc quản lý tài sản từ việc xây dựng danh mục, thực hiện đầu tư, quản lý danh mục đến thanh hoán danh mục theo các chỉ định cụ thể từ phía nhà
đầu tư. Dịch vụ này cho phép khách hàng tham gia với các mức độ khác nhau trong việc ra quyết định đầu tư và thực hiện đầu tư.
Xem tiếp
QUẢN LÝ TÀI SẢN THEO CHỈ ĐỊNH
Tùy theo từng yêu cầu cụ thể, công ty VFM có thể thực hiện việc quản lý tài sản từ việc xây dựng danh mục, thực hiện đầu tư, quản lý danh mục đến thanh hoán danh mục theo các chỉ định cụ thể từ phía nhà đầu tư.
Xem tiếp
LỢI ÍCH DỊCH VỤ
Dịch vụ quản lý danh mục đầu tư được công ty VFM cung cấp dành riêng cho các nhà đầu tư là tổ chức hoặc cá nhân có số vốn lớn nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho tài sản đầu tư ủy thác.
Xem tiếp
LỢI ÍCH DỊCH VỤ
Dịch vụ quản lý danh mục đầu tư được công ty VFM cung cấp dành riêng cho các nhà đầu tư là tổ chức hoặc cá nhân có số vốn lớn nhằm tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho tài sản đầu tư ủy thác.
Xem tiếp
PHƯƠNG THỨC ĐẦU TƯ
Thiết lập, quản lý và theo dõi danh mục đầu tư là một quá trình liên tục khi triển khai dịch vụ quản lý danh mục.
Hiện nay quy trình đầu tư được phân chia theo từng giai đoạn mà chúng tôi đang áp dụng như sau:
1. Xác định kế hoạch đầu tư
2. Đưa ra giải pháp đầu tư cụ thể
3. Giám sát, xem xét, kiểm tra
4. Tiến hành đầu tư
Xem tiếp
PHƯƠNG THỨC ĐẦU TƯ
Thiết lập, quản lý và theo dõi danh mục đầu tư là một quá trình liên tục khi triển khai dịch vụ quản lý danh mục.
1. Xác định kế hoạch đầu tư
2. Đưa ra giải pháp đầu tư cụ thể
3.
Giám sát, xem xét, kiểm tra
4. Tiến hành đầu tư
Xem tiếp
Trong kinh doanh đầu tư có một thuật ngữ được sử dụng rất phổ biến đó là danh mục đầu tư. Thế nhưng không phải ai cũng hiểu đúng về thuật ngữ này cũng như biết có bao nhiêu loại danh mục đầu tư phổ biến. Chính bởi thế mà NIK muốn chia sẻ cho bạn kiến thức về thuật ngữ này. Hãy cùng theo dõi bài viết để hiểu rõ hơn!
1. Danh mục đầu tư là gì?
Trong tiếng Anh, thuật ngữ này được gọi là Portfolio Investment. Đây là thuật ngữ dùng để chỉ một danh mục tổng hợp nhiều sản phẩm đầu tư ở các lĩnh vực khác nhau. Các sản phẩm đầu tư này có thể giúp nhà đầu tư nhận được lợi nhuận tốt, đồng thời giảm tỷ lệ rủi ro khi đầu tư tổng thể.
Danh mục đầu tư là tập hợp khoản đầu tư tài chính như cổ phiếu ,trái phiếu, tiền mặt hàng hóa,…
Danh mục đầu tư có ý nghĩa vô cùng quan trọng đối với các nhà đầu tư tài chính. Tại sao? Bởi vì nó có thể giúp các nhà đầu tư quản lý được nguồn vốn mà họ bỏ ra tốt hơn. Đồng thời, rủi ro cũng được phân tán, thậm chí, còn có thể tạo ra sự cộng hưởng về hiệu quả.
Có 4 bước để giúp bạn xây dựng được một danh mục đầu tư hiệu quả. Đó là:
Bước 1: Xác định mục tiêu đầu tư
Trong bước này, bạn cần phải xác định được lợi nhuận kỳ vọng và tính toán được mức rủi ro lớn nhất nằm trong khả năng chịu đựng của mình khi tham gia đầu tư.
Bước 2: Xây dựng chiến lược đầu tư
Hãy xây dựng cho mình một chiến lược đầu tư hợp lý. Trong chiến lược này sẽ có những tiêu chuẩn và phân bổ đầu tư rõ ràng, phù hợp.
Bước 3: Theo dõi
Luôn theo dõi những biến động về giá cả trên thị trường đầu tư chứng khoán hàng này để điều chỉnh kế hoạch đầu tư kịp thời.
Bước 4: Điều chỉnh
Hãy điều chỉnh lại danh mục đầu tư sao cho phù hợp với điều kiện thực tế nếu cần.
Xem thêm Dự án đầu tư là gì?
Mặc dù cũng có những nhà đầu tư không cần tới danh mục đầu tư. Thế nhưng, những nhà đầu tư lâu năm, chuyên nghiệp đều chủ động xây dựng danh mục này để có thể kiểm soát, theo dõi, điều chỉnh kế hoạch đầu tư của mình.
Bạn đang muốn tạo sự bứt phá cho doanh nghiệp của bạn trong thời gian tới mà chưa tìm ra được chiến lược hiệu quả -> Hãy tham gia khóa học Trí Tuệ Doanh Nghiệp cùng NIK EDU ngay để tìm ra con đường phát triển vượt bậc.
2. Loại danh mục đầu tư phổ biến
2.1. Danh mục đầu tư an toàn
Đặc điểm của các cổ phiếu an toàn đó là chỉ số beta* không cao cộng thêm không chịu sự biến động của thị trường. Trong khi đó, cổ phiếu chu kỳ lại đối lập lại bởi chúng rất nhạy cảm với những biến đổi trong chu kỳ kinh tế.
Giả sử, khi thị trường bước vào thời kỳ suy thoái, các doanh nghiệp sản xuất hàng hóa xa xỉ phẩm, trào lưu hoạt động suy giảm, kém hiệu quả hơn so với doanh nghiệp sản xuất mặt hàng cơ bản, thiết yếu. Nói chung, dù là tình hình thị trường có thế nào thì các doanh nghiệp sản xuất hàng thiết yếu vẫn luôn tồn tại và vượt qua được vì con người luôn sống và cần tới những mặt hàng này.
*Chỉ số beta là hệ số rủi ro để đánh giá mức độ biến động hay thước đo rủi ro của một mã chứng khoán hay một danh mục đầu tư so với thị trường.
2.2. Danh mục đầu tư mạo hiểm
Đặc điểm của danh mục đầu tư mạo hiểm đó là tính rủi ro cao nhưng bù lại lợi nhuận lại rất lớn. Bạn có thể nhận thấy những cổ phiếu thuộc danh mục này rất nhạy cảm với thị trường hoặc có chỉ số beta cao. Sự tác động của cổ phiếu thuộc danh mục này cũng cao hơn so với biến động chung của thị trường. Giả dụ, bạn sở hữu một mã cổ phiếu có chỉ số beta 2.0. Như vậy, so với thị trường nó sẽ phải chịu sự biến động gấp 2 lần, kể cả biến động theo hướng tích cực hay tiêu cực.
2.3. Danh mục đầu tư theo thu nhập
Đối với danh mục đầu tư theo thu nhập chúng sẽ tập trung chủ yếu vào mục đích sinh ra lợi nhuận từ cổ tức hay có thể là từ những hình thức phân phối khác cho cổ đông chẳng hạn. Về cơ bản thì cũng có phần giống với cổ phiếu an toàn thế nhưng mức lợi nhuận mà nó có thể tạo ra lại lớn hơn.
Dòng tiền được tạo ra từ một danh mục đầu tư theo thu nhập được gọi là dòng tiền dương. Bạn có thể cân nhắc đầu tư theo hình thức MLP – cổ phiếu hợp danh hữu hạn hoặc REITs – Ủy thác đầu tư BĐS. Để có thể nhận được những ưu đãi về thuế các công ty này sẽ chuyển một phần lợi nhuận của họ cho cổ đông.
Khi đầu tư vào nhà đất theo hình thức REITs có thể giúp bạn tránh tránh được không ít rắc rối về việc sở hữu BĐS. Thế nhưng, bên cạnh đó, cổ phiếu này cũng không thoát khỏi những tác động từ tình hình kinh tế. Đặc biệt, trong thời kỳ suy thoái, nhóm cổ phiếu RIETs chịu ảnh hưởng nghiêm trọng nhất do các hoạt động giao dịch nhà đất chững lại.
2.4. Danh mục đầu tư hỗn hợp
Một loại danh mục đầu tư nữa cũng rất phổ biến, đó là danh mục đầu tư hỗn hợp. Tức là, khi lựa chọn đầu tư theo danh mục này bạn sẽ phải mạo hiểm vào những lĩnh vực khác, có thể là BĐS, hàng hóa, trái phiếu,… Ưu điểm của danh mục này đó là cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt.
Danh mục thuộc loại danh mục đầu tư hỗn hợp này theo truyền thống sẽ có cổ phiếu blue-chip cùng với trái phiếu (có thể là của doanh nghiệp cấp cao hay một số chính phủ). Bạn cũng có thể tạo sự cân bằng bằng cách đưa REITs và MLPs vào đối tượng đầu tư của mình.
NIK khuyên bạn rằng khi đầu tư thì nên mua trái phiếu có ngày đầu hạn khác nhau. Đây là một chiếc lược giúp đầu tư thu nhập cố định và hữu ích với việc đa dạng hóa đầu tư trái phiếu.
Nhìn chung, danh mục đầu tư hỗn hợp có nghĩa là cùng lúc kết hợp đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu theo tỷ lệ phân bố tương đối cố định để tạo ra lợi ích từ nhiều loại tài sản.
3.Tại sao cần đa dạng hóa danh mục đầu tư
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là cần thiết bởi nó có thể giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro. Chắc hẳn bạn đã từng nghe rất nhiều nhà đầu tư thành công nhắc đến câu “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”? Và việc đa dạng hóa danh mục đầu tư chính là cách làm như vậy.
4. Các quy tắc chính của việc đa dạng hóa
Và để có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả thì bạn cần tuân theo các quy tắc sau:
- Số lượng sản phẩm: Bạn có thể thực hiện việc đa dạng hóa bằng cách tăng số lượng chứng khoán thuộc danh mục đầu tư của mình
- Môi trường quan: Có thể giảm rủi ro và đảm bảo luôn có lợi nhuận bằng cách tập hợp những tài sản có mối tương quan thấp hoặc tương quan nghịch
- Đa dạng hóa ngành: Trong một danh mục đầu tư nên có nhiều ngành khác nhau, tức là kết hợp cổ phiếu của các công ty thuộc các ngành khác nhau trong nền kinh tế
- Đa dạng hóa địa lý: Tổng rủi ro có thể được giảm thấp nếu kết hợp đầu tư tại nhiều khu vực địa lý khác nhau
- Đa tài sản: Có thể đầu tư vào trái phiếu, hàng hóa, cổ phiếu, tiền mặt, BĐS, kim loại quý,…
Trên đây là giải đáp danh mục đầu tư là gì và phân loại. Bên cạnh đó NIK cũng đã giới thiệu cho bạn về việc đa dạng hóa ngành đầu tư.
Khóa học Trí Tuệ Doanh Nghiệp của NIK EDU được giảng dạy bởi những chuyên gia uy tín, đã đào tạo cho hơn 100.000 học viên về đầu tư và doanh nghiệp. Tham gia ngay để cùng nhau tìm ra chiến lược phát triển cho doanh nghiệp của bạn tại đây.